Mes services en conseil patrimonial et investissement financier
Dirigeant, TNS, cadre ou retraité avec un patrimoine constitué : j'interviens à chaque étape clé, de la structuration de vos placements à la transmission de votre patrimoine, en passant par l'optimisation de votre fiscalité.
Conseil en investissements financiers (CIF)
En tant que Conseiller en Investissements Financiers indépendant, j'interviens sur l'ensemble des enveloppes d'investissement : PEA, assurance-vie, PER, CTO et SCPI.
Mes recommandations s'inscrivent dans une approche long terme, construite autour de votre profil de risque, de votre horizon de placement et de vos objectifs patrimoniaux.
Chaque préconisation s'inscrit dans un cadre réglementé, avec une information claire et transparente sur les frais, les risques et les arbitrages envisagés.
SCPI & immobilier indirect
Les SCPI permettent d'accéder à l'investissement immobilier sans les contraintes de gestion directe : pas de locataire à gérer, pas de travaux, revenus potentiels réguliers.
Je vous accompagne dans la sélection de SCPI adaptées à vos objectifs : recherche de revenus complémentaires, diversification patrimoniale, préparation de la retraite ou optimisation fiscale grâce aux SCPI européennes.
L'investissement peut être réalisé au comptant, à crédit pour effet de levier, ou via des enveloppes fiscales comme l'assurance-vie, selon votre situation et votre tranche d'imposition.
Préparation de la retraite & optimisation fiscale
Pour un dirigeant ou un TNS, la retraite ne se prépare pas uniquement avec le PER. Elle s'anticipe à travers un ensemble de décisions coordonnées : choix du régime de rémunération, arbitrage entre enveloppes (PER, assurance-vie, PEA), stratégie de sortie en capital ou en rente.
Je construis avec vous une stratégie de réduction fiscale immédiate tout en constituant un capital disponible à la retraite, dans le respect du cadre légal et fiscal en vigueur.
Préparer la succession & la transmission du patrimoine
Anticiper la transmission de son patrimoine permet de protéger ses proches, de réduire les droits de succession et de préserver l'équilibre familial.
Je vous accompagne dans la structuration de votre stratégie de transmission : donation en pleine propriété ou en démembrement, optimisation des abattements légaux, clause bénéficiaire de l'assurance-vie, pacte Dutreil pour les chefs d'entreprise.
Stratégie patrimoniale globale
Mon rôle est d'assurer la cohérence entre vos investissements, votre fiscalité, votre situation familiale et vos projets de vie, pour construire une stratégie durable, évolutive et alignée avec vos priorités.
Vous souhaitez définir une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation et à vos objectifs ?